El faraón dice directamente que la obra de las stablecoins ya ha pasado de "solo palabras" a la etapa de "dinero real y efectivo". Las nuevas regulaciones y los escenarios de pago avanzan simultáneamente. En cuanto a la supervisión, ambas líneas están tomando medidas serias. En Hong Kong, en abril se emitieron las primeras licencias para stablecoins, Standard Chartered y HSBC obtuvieron una cada uno, siendo la primera región en el mundo en completar el ciclo "legislación—supervisión—emisión de licencias". Solo se aprobaron dos inicialmente, con un umbral muy alto; Yu Weiwen dejó claro que el número de licencias futuras será "muy limitado". En Estados Unidos, la Reserva Federal emitió el 24 de septiembre dos propuestas de reglas que exigen que las stablecoins emitidas por bancos tengan una reserva total 1:1, con activos de alta liquidez como bonos del Tesoro a corto plazo, y que el reembolso se complete en dos días hábiles. En cuanto a los pagos, ya se ha invertido dinero real. SoFi trasladó todo su negocio de tarjetas de crédito de 25.000 millones de dólares a la blockchain, usando su stablecoin propia SoFiUSD para liquidaciones, con un coste inferior a un centavo y liquidación casi en tiempo real. Esta es la primera stablecoin emitida por un banco nacional con licencia, que conecta directamente la aplicación de stablecoins bancarias en pagos de consumo y liquidación de tarjetas. ¿Qué significa esto para Bitcoin? Cuanto más sólida sea la infraestructura de pagos en cadena con stablecoins, más sólida será la liquidez subyacente de todo el ecosistema cripto. Pero las stablecoins son "herramientas para gastar dinero", mientras que Bitcoin es un "activo para preservar valor"; ambas líneas avanzan por separado. No te precipites a invertir todo en Bitcoin solo por las buenas noticias de las stablecoins; la estrategia correcta es posicionarse en Bitcoin cuando llegue a 82.000. ¡Sigue al faraón y no perderás el camino hacia la riqueza! $BTC $ETH $ZEC #EstablecoinNuevaRegulaciónAvanza,支