#BankTokensVsStablecoins
About BankTokensVsStablecoins
Dallas Fed says tokenized deposits remain bank deposits, but instant transfers may weaken funding stability and raise rate sensitivity. In one scenario, banks' 10-year-equivalent risk capacity falls about $700B, not deposits or loans. WSJ says 10+ firms are discussing a joint stablecoin; JPMorgan reviewed it, but no product is being built. Tokenized deposits retain bank funding; stablecoins move more freely across wallets, platforms and chains. This may reshape credit and USDT/USDC competition.
Popularne
Najnowsze
BankTokensVsStablecoins Popularne wpisy
Prawdziwa historia to wolumen stablecoinów
Kamień milowy 400 milionów kont TRON: prawdziwa historia to wolumen stablecoinów TRON właśnie osiągnął kamień milowy, który pokazuje jego rzeczywiste zastosowanie. $TRX przekroczył 400 milionów łącznych kont, podczas gdy sieć przetworzyła ponad 15,2 miliarda transakcji i prawie 30 bilionów dolarów w wolumenie transferów. Jednak większą historią nie jest liczba kont. TRON stał się główną siecią rozliczeniową dla stablecoinów, zwłaszcza $USDT. Sieć obecnie obsługuje ponad 94 mld dolarów w obiegu USDT, podczas gdy TRONScan da
Tokenizowane depozyty i stablecoiny mogą wyglądać podobnie w łańcuchu bloków, ale ich efekty bilansowe wskazują w różne strony. Depozyty zachowują finansowanie banku; stablecoiny zyskują użyteczność dzięki możliwości przemieszczania się między portfelami, platformami i łańcuchami. Ta przenośność jest zaletą, jednak natychmiastowa możliwość transferu może również sprawić, że finansowanie banku stanie się bardziej wrażliwe na stopy procentowe.
Kluczowym sygnałem nie jest zakładana utrata depozytów lub pożyczek w wysokości 700 mld USD. Scenariusz Fed z Dallas opisuje mniej więcej o 700 mld USD mniejszą zdolność ryzyka równoważną 10 latom. Jeśli ta presja się zmaterializuje, rywalizacja z USDT i USDC może być kształtowana równie mocno przez ekonomię kredytową banków, co przez technologię płatności. To nie porada, tylko analiza.
#BankTokensVsStablecoins
❤️💛💚💙
🧃 Soczyste wiadomości #1483
🟢 Bitcoin $78,000
🟢 Ethereum $2500
🟢 ETH-BTC = 0.031
🇺🇸 Bank of America, Wells Fargo, Santander i ponad tuzin głównych banków kontynuują plany uruchomienia kryptowalutowego stablecoina.
🇺🇸 $XRP Ripple RLUSD stablecoin osiąga kapitalizację rynkową 2 mld USD, z czego 1 mld USD wyemitowano na samej księdze XRP Chain Ledger
🇺🇸 JPMorgan niedawno rozważał uruchomienie własnego stablecoina
🇺🇸🇨🇳 USA twierdzą, że chińscy hakerzy włamali się do Rezerwy Federalnej.
🇪🇺 Revolut uruchamia stablecoina EURR zabezpieczonego euro.
🇺🇸 CEO Nvidia $NVDA Jensen Huang mówi, że AI osiągnęło "punkt zwrotny."
🇺🇸 Anthropic spodziewa się IPO z wyższą kapitalizacją rynkową niż SpaceX po poinformowaniu inwestorów, że jego przychody mogą przekroczyć 30 bilionów USD.
Tokenizowane depozyty będą w nadchodzących latach mocno konkurować ze stablecoinami.
Banki uczynią depozyty programowalnymi, interoperacyjnymi i dostępnymi 24/7. Mogą zaoferować firmom wiele z tego, czego oczekują od stablecoinów, bez konieczności opuszczania systemu bankowego, co zachowuje relacje z bankiem (i zaufanie), pewność regulacyjną oraz gwarancje rządowe. Jednak nadal będą one bardziej ograniczone niż stablecoiny.
Stablecoiny będą miały nadal ważną przewagę w swobodnym przemieszczaniu się poza bazą klientów pojedynczego banku i pomiędzy platformami. Nie jest jasne, jak bardzo przenośne staną się tokenizowane depozyty; większość zależeć będzie od regulacji.
Najbardziej prawdopodobny scenariusz: stablecoiny zostaną „ściśnięte” przez tokenizowane depozyty, służąc jako środek transferu pieniędzy, ale nie jako sposób przechowywania depozytów na początku lub końcu transferu środków.
tuzin głównych banków ogłosił dziś wspólnego stablecoina, a JPMorgan ocenia swój własny (trzecia próba, ale kto by liczył). każdy bank chce mieć stablecoina. żaden bank nie chce używać stablecoina innego banku. ten film kończy się 40 niekompatybilnymi coinami i jedną bardzo znudzoną warstwą routingu, która wygrywa wszystko...
